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「たわらノーロード」シリーズがSBI証券でも発売開始。さっそく「たわら先進国リート」に3万円を投資。

      2016/06/13


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2015年12月からインデックスファンドの新商品「たわらノーロード」シリーズが順次発売されています。
SBI証券でも12月18日より取扱いが開始されました。

たわらノーロード DIAMのインデックスファンドシリーズ 購入時手数料無料 インターネット専用

たわらノーロードシリーズは国内最低コスト水準のインデックスファンドです。
『ほったらかし投資術』著者の水瀬ケンイチさんのブログでも紹介されています。

国内最低コスト水準のインデックスファンド「たわらノーロード」シリーズ5銘柄が登場 - 梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)

余談ですが、私は『ほったらかし投資術』を読んでインデックス投資をはじめました。

『ほったらかし投資術』でも書かれていますが、インデックス投資で重視すべきはコスト。
投資信託購入時に買付手数料、信託報酬は運用に対するコストで毎年掛かります。

このコストは長期投資になればなるほど、運用リターンに大きな影響を及ぼします。

購入時の買付手数料は無料の商品があります。買付手数料が無料のことをノーロードと言います。

たらわノーロードシリーズ

たわらノーロードシリーズは名前の通り、購入時手数料は無料。ノーロードです。
そして、信託報酬も国内最低水準コスト。

■SBI証券で販売されているたわらノーロードシリーズの信託報酬。
たわらノーロード国内債券   0.162%
たわらノーロード国内リート  0.324%
たわらノーロード先進国株式  0.243%
たわらノーロード先進国債券  0.216%
たわらノーロード先進国リート 0.378%

たわらノーロードシリーズの低コストに対抗すべく、各社既存のインデックスファンドの信託報酬値下げは期待できます。
また、上記は目論見書の目標コストであるため、実質コストの発表を待つという静観派も多くいるかと思います。

私の場合は、現在バランス型ファンド2本に積立投資をしています。それ以外に、生命保険会社の個人年金で積立ています。

月々5000円ずつでコツコツいこう。バランス型ファンド2本を積み立てています。

個人年金は税金面での優遇がお得!財形貯蓄をするなら、個人年金も検討してみてはいかが。

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シンプルなインデックスファンドには投資をしておらず、低コストのインデックスファンドへの投資を追加することを考えていました。

そんな中、発表された「たわらノーロードシリーズ」。

楽天証券などでは発表後すぐに取扱いが開始されていましたが、SBI証券は未対応でした。
それが12月18日、後追いの方で取扱いが開始されています。※SBI証券は後追いが多い。

たわらノーロード先進国リートに投資

私が参考にしているインデックス投資ブログ「ますい画伯とインデックス投資?」でたわらノーロードシリーズの先進国リートへの積立投資を開始すると発表されていました。

たわらノーロード先進国リートに、来月から投資します。 | ますい画伯とインデックス投資?

リート(不動産)に興味があり、SBI資産設計オープン(資産成長型)を積み立てていますが、本格的にリートのインデックスファンドへの投資を開始することにしました。

たわらノーロード先進国リートの信託報酬は0.38%(目論見書)。
実質コストが分からないので何とも言えませんが、目論見書ベースで比べるとこの信託報酬はかなり安いコストです。

投資内訳

2015年から始めた投資も少しずつ勉強しながら継続できています。奥さんの理解に感謝ですね。
投資に回せるお金には限りがありますので、少しずつでも上手に分散させていけたらと思います。

バランス型ファンド
・SBI資産設計オープン(資産成長型) 毎月5,000円ずつ積立投資
・世界経済インデックスファンド 毎月5,000円ずつ積立投資

個人年金
・しあわせ物語 毎月10,000円ずつ積立

持株会積立
・所属企業の株式を毎月5,000円ずつ積立投資 ※現在保留、売却予定

優待株投資
・国内株式4銘柄を保有

インデックスファンド
・たわらノーロードシリーズ先進国リート スポットで3万円投資 New!

まとめ

投資のポートフォリオに新しく先進国リートを加えました。20年~30年の長期投資。
先は長いですが、コツコツと雪だるまを大きくしていけたらなと思います。

ほんとは不動産投資に興味がありますが、扱う金額も大きくハードルが高いです。

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リートであれば10,000円から始められます。なのでリートを運用して間接的に不動産投資に参加するつもりです。
海外不動産に投資していると思うと、うきうきします。

先進国リートが育ってきたら、そのお金を使って実物資産である不動産にシフトしていきたいな。

ほいなら!

kimokawa-gutaran

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